Największe oszustwa na forex – przykłady ze świata

0
479

Ze względu na zdecentralizowany charakter rynku Forex jest on trudny do skutecznego regulowania. Dlatego coraz więcej krajów wprowadza regulacje wewnętrzne, które chronią ich obywateli przed nieuczciwymi brokerami. Niestety, mimo to nie brakuje przykładów podejrzanych sytuacji na Forexie.

The Forex Probe – wielkie machinacje

Jednym z najsłynniejszych przypadków oszustwa jest afera zwana “The Forex Probe”, lub po prostu “skandalem Forex” z ok. 2014 roku. Była to wieloletnia manipulacja rynkiem przez wysoko postawionych urzędników Europejskich i międzynarodowych banków, takich jak Citi Bank, Barclays, oraz JPMorgan.

Wysoko postawieni urzędnicy zmawiali się w celu manipulowania cenami walut oraz oszukiwania swoich klientów na tajnych chatroomach o mało subtelnych nazwach, takich jak “Mafia” oraz “Kartel”. Używano strategii takich jak umawianie się na bojkot lokalnych brokerów w celu zniszczenia konkurencji, podawanie fałszywych cen klientom, oraz handlowanie dużymi ilościami waluty podczas 60-cio sekundowych interwałów, podczas których ustalane są na nowo średnie kursy.

Konsekwencją tych działań były coroczne wielomilionowe straty dla samych Brytyjskich klientów. Ostateczna suma nie jest znana, ponieważ efekt manipulacji dotknął wielu klientów na całym świecie. Urzędnikom, którzy brali udział w tym procederze grozi do 10 lat więzienia, natomiast na banki, w których pracowali, zostały nałożone wysokie kary za niedostateczny nadzór.

Krach franka szwajcarskiego – nieuczciwe zagrania

Warto zaznaczyć na wstępie, że sam krach nie był oszustwem. Nagły wzrost ceny franka był wynikiem wielu czynników, takich jak zmiany w polityce finansowej Szwajcarii. Ściślej mówiąc, chodzi o zawieszenie polityki utrzymywania niskiego kursu w stosunku do euro, spowodowane między innymi widmem deflacji franka. Decyzja została wprowadzona w życie bardzo gwałtownie, co wywołało panikę na rynku walutowym oraz nagły wzrost cen franka szwajcarskiego.

Dodatkowo, w wyniku braku przygotowania i efektu kuli śnieżnej, okazało się, że podczas samego krachu miało miejsce wiele nieścisłości oraz podejrzanych działań ze strony brokerów. Zlecenia wykonywane były nieprawidłowo, co spowodowało nie tylko utratę oszczędności, ale często również ogromne zadłużenie. Z kolei sami klienci często nie byli informowani o wielu aspektach Forex, jak na przykład o tym, że funkcja “stop loss” może nie zadziałać.

Miały miejsce takie praktyki, jak realizowanie zleceń z opóźnieniem, zmiana kursu na mniej korzystny już po fakcie, oraz priorytetyzowanie określonych grup, czyli w praktyce dzielenie ich na klientów pierwszej lub drugiej kategorii ze względu na kraj pochodzenia. Są to bardzo poważne naruszenia, przez które wiele ludzi straciło pieniądze na Forex.

Skandal Libor – kłamstwa banków

LIBOR, czyli London Inter-Bank Offered Rate, był spisem służącym do określania ilości odsetek, jakie banki płacą od pożyczek między sobą. LIBOR był obliczany regularnie, dla różnych walut, a jego wartość dyktowała wysokości wielu innych rodzajów pożyczek i płatności.

W 2012 na jaw wyszedł spisek banków, które świadomie i z premedytacją podawały wartości niższe lub wyższe od prawdziwych w celu manipulowania rynkiem oraz pozycją danych banków. Dochodzenie w tej sprawie trwało około 7 lat, kończąc się dopiero w 2019 roku.

Ostateczną konsekwencją odkrycia tego skandalu była zmiana wielu przepisów i wymagań prawnych na całym świecie, które miały zapobiec dalszym próbom manipulacji. Zmienił się również organ nadzorczy spisu, który zapowiedział plany zastąpienia Libor nowym, bezpieczniejszym systemem.

Last Look – nadużywana praktyka

“Last look”, czyli “ostatni rzut okiem” to nazwa praktyki często spotykanej w przypadku banków. Oznacza ona, że bank może podać potencjalnemu klientowi jedynie orientacyjną cenę oraz w ostatniej chwili odrzucić zlecenie, jeśli okaże się ono podejrzane, lub niemożliwe do zrealizowania.

Istnieją zastrzeżenia co do zasadności i uczciwości tej praktyki, a także wiele przykładów jej bezprawnego nadużycia. Jednym z nich jest kontrowersja Barclays, dotycząca odrzucania zleceń niekorzystnych dla banku przy jednoczesnym nakłanianiu pracowników do okłamywania klientów na temat powodu odrzucenia.

Nie jest to jedyny przypadek takich działań. Zastrzeżenia dotyczą również obaw o gromadzenie danych klientów, wybiórczość przyjmowania zleceń, czy brak transparentności ze strony banku. Wysuwany jest również argument, że ta sama praktyka ze strony pojedynczego brokera byłaby szybko uznana za nieuczciwą i godną potępienia, podczas gdy w przypadku dużych banków jest ona szeroko akceptowana. Wielu analityków uważa, że ten rodzaj zabezpieczenia dla banków nie jest już potrzebny w dobie szybkiego obiegu informacji oraz zaawansowanych narzędzi inwestycyjnych. W związku z tym przewidują oni, że “last look” z czasem zostanie wycofany.

Mimo trudności w regulowaniu tak rozległego i zdecentralizowanego rynku jak Forex, wprowadzane są coraz skuteczniejsze umowy oraz regulacje, zarówno lokalne jak i międzynarodowe. Dzięki nim coraz więcej przekrętów i nieczystych zagrań oszustów Forex wychodzi na jaw, doprowadzając do dalszych zmian w prawie, które skuteczniej chroni obywateli przed podejrzanymi praktykami. Warto jednak pamiętać, że inwestowanie na tym rynku nadal związane jest z wysokim ryzykiem, dlatego warto podejmować odpowiednie środki bezpieczeństwa. Natomiast ofiarą oszustów szukających sposobu na odzyskanie pieniędzy z forex poleca się skorzystanie z usług specjalistów.